অর্থ আসা-যাওয়া ও নগদের পূর্বাভাস দেখুন

অর্থ আসা-যাওয়া ব্যাখ্যা করে মুনাফা কীভাবে নগদে পরিণত হয়েছে। 13 সপ্তাহের পূর্বাভাস সামনে দেখে: গ্রাহকের পাওনা, আপনার দেনা ও পরিকল্পনা থেকে প্রতি সপ্তাহে কত নগদ থাকার কথা তা দেখায়।

শুরু করার আগে

• পড়তে Books ও প্রতিবেদন দেখুন লাগে। নগদের লেনদেন শ্রেণিবদ্ধ করতে Books সেট আপ ও সময়কাল লক করুন; নগদ পরিকল্পনায় ব্যাংকিং পরিচালনা করুন লাগে।

অর্থ আসা-যাওয়া (নগদ প্রবাহ)

1. Books → নগদ প্রবাহ (পরোক্ষ) খুলুন।
2. থেকে, পর্যন্ত (সর্বোচ্চ 36 মাস) ও শাখা বেছে দেখান নির্বাচন করুন।
3. Books বললে সারাংশ প্রস্তুত করে শেষ হওয়া পর্যন্ত অপেক্ষা করুন।
4. শ্রেণিবদ্ধ করার নগদ লেনদেন খুলুন। প্রতি জার্নালের নগদ পরিচালন, বিনিয়োগ, অর্থায়ন, বিনিময় প্রভাব ও অভ্যন্তরীণ স্থানান্তরে ভাগ করে কারণ দিয়ে সংরক্ষণ করুন বেছে নিন।
5. শ্রেণিবিন্যাস শেষ হলে মুনাফা থেকে সমাপনী নগদ পর্যন্ত পরিচালন, বিনিয়োগ ও অর্থায়ন পড়ুন। CSV বা Excel ডাউনলোড করুন।

13 সপ্তাহের নগদ পূর্বাভাস

1. Books → ব্যাংকিং ও নগদ → 13 সপ্তাহের নগদ পূর্বাভাস খুলুন।
2. Books বললে তালিকার প্রতি হিসাবে দৈনিক ব্যালান্স প্রস্তুত করুন বেছে নিন।
3. আজকের নগদ ও ব্যাংক, 13 সপ্তাহ পরে অনুমিত নগদ ও প্রতি সপ্তাহের কার্ড পড়ুন।
4. নগদ পরিকল্পনা-য় Books জানে না এমন অর্থ যোগ করুন: নাম, পরিকল্পিত বেতন বা নগদ পরিকল্পনা, দিক, পরিমাণ, তারিখ ও পুনরাবৃত্তির হার দিয়ে সংরক্ষণ করুন বেছে নিন।

জেনে রাখা ভালো

• পূর্বাভাস ধরে প্রতিটি ইনভয়েস ও বিল নির্ধারিত তারিখে মেটে। মেয়াদোত্তীর্ণ অঙ্ক প্রথম সপ্তাহে পড়ে। ঋণাত্মক নগদ ঋণাত্মকই থাকে।
• খোলা ইনভয়েস ও বিল, আসন্ন পুনরাবৃত্ত ইনভয়েস, পুনরাবৃত্ত খরচ, নির্ধারিত জার্নাল ও নগদ পরিকল্পনা গণনা হয়। গ্রাহকের ক্রেডিট ও সরবরাহকারীর অগ্রিম আলাদা দেখায়, নতুন নগদ হিসেবে নয়: আগে প্রয়োগ করুন।
• বেতন HR & Payroll থেকে নেওয়া হয় না। নগদ পরিকল্পনায় বেতনের তারিখ লিখুন এবং বিল লেখা হলে পরিকল্পনা থামান বা বদলান, যাতে দুবার গণনা না হয়।
• পূর্বাভাস দেখা বা সম্পাদনা কোনো এন্ট্রি পোস্ট বা কাউকে পেমেন্ট করে না।
• নির্বাচিত ও তুলনার সময়কালের সব নগদ লেনদেন শ্রেণিবদ্ধ হলেই নগদ প্রবাহ বিবরণী অঙ্ক দেখায়। স্বয়ংক্রিয় নিয়ম নেই: শুধু নিজের নগদ হিসাবের স্থানান্তর ও প্রারম্ভিক ব্যালান্স আপনার জন্য শ্রেণিবদ্ধ হয়।
• পুরোনো জার্নাল আজকের হিসাবের ধরন দিয়ে শ্রেণিবদ্ধ হয়। হিসাবরক্ষককে নিশ্চিত করতে বলুন।
• নগদ প্রবাহ বিবরণী হিসাবরক্ষকের কার্যপত্র, বিধিবদ্ধ দাখিল নয়। PDF নেই।
• দৈনিক ব্যালান্স প্রতি মাস ও হিসাবে একবার প্রস্তুত হয়। প্রস্তুত করলে অঙ্ক বদলায় না।