Incluir facturas vencidas en un plan de pago

Cuando un cliente no puede pagar todo de una vez, acuerde un plan: sus facturas vencidas se dividen en cuotas iguales semanales o mensuales. Mientras el plan está vigente, se detienen los recordatorios de esas facturas y cada cuota recibe el suyo.

Antes de empezar

• Necesita Cobranza: trabajar casos (notas, compromisos, recordatorios, disputas).
• Configure Días de gracia para una cuota en Configuración de Cobranza: cuánto puede retrasarse una cuota antes de incumplir el plan.

Pasos

Desde el caso, con facturas elegidas

1. Abra el caso del cliente.
2. En Facturas abiertas, marque las que desea incluir.
3. Abra Plan de cuotas.
4. Introduzca el número de Cuotas, de 2 a 60, y elija Cada mes o semana.
5. Elija el día de la Primera cuota y añada una Nota si es útil.
6. Seleccione Crear el plan. El caso pasa a Plan de pago y las facturas se marcan En un plan.

Desde la lista de planes, con todas las facturas vencidas

1. Abra Cobranza → Planes de pago.
2. En Plan de cuotas, elija Cliente, Cuotas, Cada y Primera cuota.
3. Seleccione Crear el plan. Se incluyen todas las facturas vencidas del cliente.

Seguir un plan

• Planes de pago muestra cada plan con su Estado (Plan activo, Completado, Incumplido, Cancelado), total y cuotas, marcando las atrasadas.
• En el caso, Planes de pago muestra Vence, Importe y Pagado de cada cuota. Seleccione Cancelar para terminar un plan activo.
• Los pagos sobre facturas del plan liquidan primero las cuotas más antiguas, sea cual sea su origen: caso, enlace o conciliación bancaria. Regístrelos normalmente; consulte registrar un pago.

Conviene saber

• Cumplido o incumplido. Al pagarse todas las cuotas, el plan queda Completado. Una cuota impagada después de los días de gracia incumple el plan: el caso pasa a Escalado y se reanudan los recordatorios normales.
• No se añaden intereses ni comisiones: el plan divide los importes que ya figuran en las facturas.
• Un plan por factura. Las facturas que ya estén en un plan activo no pueden entrar en otro.
• Planes de cuotas antiguos. La página Cuotas de la barra lateral conserva los planes anteriores a Cobranza, con pestañas Por vencer y vencidas, Anticipos e Informe. En la página de cuotas de un cliente puede Registrar un pago, que liquida primero la cuota más antigua, y Cambiar calendario para repartir de nuevo el saldo desde una nueva fecha inicial. Allí no se pueden crear planes nuevos; créelos en Cobranza.