Comprendre le carnet de crédit et Recouvrement

La barre latérale de Recouvrement propose deux façons de suivre ce que les clients doivent : l'espace Recouvrement (dossiers, balance âgée, litiges, séquences de rappels) et l'ancien Carnet de crédit (le solde du compte de chaque client, avec sa propre liste de rappels). Les deux lisent l'argent des mêmes clients, mais ne le comptent pas de la même façon. Cette page explique la différence pour que les chiffres ne vous surprennent pas.

Avant de commencer

• Recouvrement nécessite que Comptabilité soit configurée. Le carnet de crédit est inclus dans toute formule qui comprend Comptabilité.
• Il vous faut Recouvrement : voir les dossiers pour l'espace et Crédit : qui doit, enregistrer les paiements pour le carnet de crédit.

Ce que lit chacun

Étapes : enregistrer un paiement à un seul endroit

1. Décidez où votre équipe enregistre les paiements : sur le dossier dans Recouvrement, dans le carnet de crédit ou dans Comptabilité.
2. Enregistrez chaque paiement une seule fois, à cet endroit. Avec Comptabilité activée, un paiement enregistré dans l'un des trois devient un seul reçu Comptabilité : les factures qu'il règle sont soldées dans Comptabilité, et le solde baisse dans le carnet de crédit et dans Recouvrement.
3. Vérifiez le client dans Recouvrement → Balance âgée et dans Carnet de crédit : les deux affichent le solde réduit.

Pourquoi les chiffres peuvent différer

• Des jours d'échéance différents. Une facture payable à 60 jours est "pas encore échue" dans Recouvrement, mais le carnet de crédit peut déjà la compter en retard si vos conditions sont de 30 jours. Le montant dû sur la facture est le même ; la part en retard et les tranches ne le sont pas.
• La facture réglée par un paiement. Un paiement enregistré dans le carnet de crédit ou par lien règle d'abord les factures échues les plus anciennes ; sur un dossier, vous pouvez cocher les factures qu'il règle. Recouvrement affiche le résultat facture par facture.
• Des charges qui ne sont pas des factures. Les montants du compte sans facture Comptabilité derrière (par exemple un solde d'ouverture importé comme solde) apparaissent dans le carnet de crédit mais pas dans la balance âgée de Recouvrement.

Bon à savoir

• Relancez à un seul endroit. Les rappels quotidiens du carnet de crédit et les séquences de Recouvrement fonctionnent séparément. Si les deux sont actifs, un client peut être relancé deux fois. Choisissez : désactivez Préparer les rappels chaque jour dans les paramètres du carnet de crédit, ou laissez Envoyer les rappels automatiquement désactivé dans les paramètres de Recouvrement.
• Le rapport propre à Comptabilité. Comptabilité → Qui nous doit donne uniquement des totaux par tranche d'ancienneté, sans ligne par client ; utilisez la balance âgée de Recouvrement quand il vous faut des noms et des factures.
• Sans Comptabilité, le carnet de crédit tient son propre registre et les paiements ne sont pas des reçus Comptabilité.