Gerenciar contas bancárias e de caixa

Bancos e caixa mostra cada conta bancária e de caixa com seu saldo. Aqui você registra movimentações entre suas próprias contas, repasses de cartão do provedor e cheques emitidos e recebidos.

Antes de começar

• Você precisa da permissão de Contabilidade Gerenciar bancos para registrar qualquer operação; Ver Contabilidade e relatórios basta para consultar.
• As contas bancárias e de caixa são criadas em Configurar Contabilidade, na etapa Contas de caixa e bancos.

Ver seus saldos

1. Abra Contabilidade → Bancos e caixa.
2. Escolha o Mês e selecione Mostrar. Cada cartão mostra o saldo até aquele mês.
3. No cartão, abra o Razão geral, o Extrato bancário ou a Conciliação bancária. Selecione Editar para alterar o nome do banco, o número, o IBAN ou a caixa Ativa.

Ligar uma conta bancária

As ligações estão disponíveis quando o administrador configura a Lean para bancos dos EAU suportados. Caso contrário, utilize a importação de extratos.

1. Abra Ligações bancárias e confirme o acesso de leitura às contas e operações.
2. Selecione Ligar ou renovar acesso bancário e Continuar para consentimento bancário. Escolha o banco e aprove o acesso no respetivo ecrã.
3. Selecione Atualizar contas bancárias ligadas, a conta contabilística correspondente e a primeira data de importação; escolha Associar a esta conta contabilística. A moeda deve ser a base da organização. As datas já conciliadas são excluídas.
4. A Kluvan atualiza os dados duas vezes por dia. Sincronizar agora verifica os dados disponíveis mais recentes; o banco pode demorar a atualizá-los.
5. Abra Extrato bancário para corresponder e conciliar as linhas. As operações pendentes só entram após contabilização. A importação não cria lançamentos nem move dinheiro.

Se o consentimento expirar ou for revogado, ligue novamente, atualize a lista e escolha a mesma conta. Desligar banco revoga toda a ligação, incluindo outras contas, mantendo o histórico importado. Se a desligação ficar pendente, tente novamente para concluir.

Esta conta tem histórico bancário de outra ligação. Renove a ligação original ou importe um extrato para rever as operações sobrepostas.

Registrar uma transferência ou liquidação de cartão

1. Selecione Transferências e liquidações.
2. Em Tipo, escolha Transferência entre contas próprias ou Liquidação de cartão.
3. Defina a Data, a Conta de origem, a Conta de destino e o Valor.
4. Para uma liquidação de cartão, informe o valor bruto em Valor e a cobrança do provedor em Tarifa bancária. A conta de destino recebe a diferença.
5. Adicione uma Referência e uma Descrição e selecione Contabilizar lançamento.

Registrar um cheque

1. Selecione Cheques, escolha a Conta bancária e o Mês e selecione Mostrar.
2. Em Razão geral, escolha o lançamento bancário ao qual o cheque pertence, por exemplo um pagamento a fornecedor por cheque.
3. Digite o número do cheque em Referência, o Pagador ou beneficiário e a Data de vencimento e selecione Salvar.
4. Quando o cheque for compensado, defina a Data no cartão e selecione Marcar como compensado.

É bom saber

• As contas bancárias e de caixa usam apenas sua moeda base.
• Transferências não têm tarifa. Nem uma transferência nem uma liquidação de cartão altera o saldo de qualquer cliente ou fornecedor.
• Um cheque é vinculado a dinheiro já registrado. Registrá-lo ou compensá-lo não contabiliza o dinheiro novamente.
• Valores positivos são Cheque recebido e negativos são Cheque emitido. Não há ação para cheque devolvido, e compensar um cheque não o concilia na conciliação: faça isso em Associar linhas bancárias e conciliar.
• O caixa pequeno é uma conta de caixa separada; abasteça-o com uma transferência.
• As ligações leem contas e operações apenas após o seu consentimento bancário. Contabilidade nunca move dinheiro real.