管理银行和现金账户

Banking and cash 显示各银行及现金账户的余额。您可在此记录自有账户间资金流动、支付服务商的银行卡结算，以及签发和收到的支票。

开始之前

• 录入需要账务权限 Manage banking；仅查看只需 View Books and reports。
• 银行及现金账户在设置账务的 Cash and bank accounts 步骤创建。

查看余额

1. 打开 Books → Banking and cash。
2. 选择 Month，再选择 Show。各卡片显示截至该月的余额。
3. 从卡片打开 General ledger、Bank statement 或 Bank reconciliation。选择 Edit 可修改银行名称、账号、IBAN 或 Active 选项。

连接银行数据

管理员为受支持的阿联酋银行配置 Lean 后，才可使用银行数据连接。尚未配置时，请上传对账单。

1. 打开 Bank feeds，确认仅允许读取账户和交易。
2. 选择 Connect or renew bank access，再选择 Continue to bank consent。选择银行并在银行的授权页面批准访问。
3. 选择 Refresh connected bank accounts，选择对应的账簿账户及首次导入日期，然后选择 Link to this ledger account。银行账户必须使用组织本位币。已完成对账的日期会被排除。
4. Kluvan 每天刷新两次银行数据。Sync now 检查最新可用数据；银行可能需要时间完成刷新。
5. 打开 Bank statement 匹配并核对导入行。待处理交易在入账前不会进入匹配。导入不会生成会计分录或转移资金。

授权过期或被撤销时，请重新连接、刷新账户列表并选择同一账户。Disconnect bank 撤销整个银行连接（包括其余已关联账户），同时保留已导入记录。若断开仍在等待，请重试以完成撤销。

若同一账簿已有其他连接的银行数据历史，系统会阻止用新的提供商账户编号替换它，以免重复或遗漏交易。请续期原连接，或导入对账单来审核重叠交易。

记录转账或银行卡结算

1. 选择 Transfers and settlements。
2. 在 Type 选择 Transfer between own accounts 或 Card settlement。
3. 设置 Date、From account、To account 和 Amount。
4. 银行卡结算时，在 Amount 填总额，在 Bank fee 填服务商手续费。收款账户收到差额。
5. 添加 Reference 和 Description，选择 Post entry。

登记支票

1. 选择 Cheques，选择银行 Account 和 Month，再选择 Show。
2. 在 General ledger 选择支票对应的银行分录，例如通过支票支付供应商的付款。
3. 在 Reference 填支票号码，填写 Payer or payee 和 Due date，选择 Save。
4. 支票兑现时，在卡片设置 Date，选择 Mark cleared。

注意事项

• 银行及现金账户仅使用本位币。
• 转账不收手续费。转账和银行卡结算都不会改变客户或供应商余额。
• 支票关联已记录的资金。登记或标记兑现不会重复过账。
• 正数为 Received cheque，负数为 Issued cheque。没有退票操作；标记支票兑现也不会在银行对账中标为已核对，须在匹配银行流水并对账中操作。
• 零用现金使用独立现金账户，通过转账补充。
• 银行连接仅在您批准银行授权后读取账户和交易。Books 从不转移实际资金。