匹配银行流水并对账

匹配将每条银行流水与账务分录核对；对账则验证账簿与某日银行期末余额一致。

重要。 匹配不会结清发票或账单。要标记发票已付，先记录收款（或供应商付款），再匹配对应银行分录。

开始之前

• 需要 Manage banking。
• 先导入银行对账单。

匹配银行流水

1. 打开 Books → Banking and cash，在账户卡片打开 Bank statement。待匹配流水显示 Unmatched。
2. 选择一行，账务显示总账中的 Suggested matches。
3. 若某项正确，选择 Match。
4. 若无适合项，在 General ledger 另选 Month，选择 Show 继续查找。
5. 若该资金尚未入账（如银行手续费、利息），选择银行规则及 Create entry；或选择 Account、按需选择 Tax code，再选择 Create entry。
6. 不应匹配的行，填写 Reason，选择 Ignore line。

要撤销匹配或忽略，打开流水，填写 Reason，选择 Undo match or ignore。已创建的分录仍保留在总账。

保存银行规则

打开 Bank rules，填写 Name、Description or reference contains 中的关键词、Direction、Minimum amount、Maximum amount、过账科目、可选税码及客户或供应商，以及 Priority order。选择 Save。规则显示在符合条件的流水上，账务不会自行应用。

对账

1. 在账户卡片打开 Bank reconciliation。
2. 设置对账单 Date 和 Statement closing balance，选择 Show。
3. 查看 Book balance、Cleared balance、Outstanding items 和 Difference。
4. 当 Difference 为零，且截至该日的每条流水都已匹配、创建分录或忽略，选择 Finish reconciliation。

注意事项

• 建议匹配要求金额相同，日期在银行日期前后七天内；参考编号和名称相符者优先。一条流水只匹配一笔分录，不支持拆分或多对一。
• 规则中的客户或供应商只是分录标签，不改变其欠款。
• 规则金额包含所选税码的增值税。自有账户间转账不能设置税码。
• 未兑现支票等未清项可在完成对账时继续保留。
• 核对银行对账单后，可通过 Mark cleared 并填写原因手动结清期初项目。
• 较早月份可能先要求 Prepare daily balances。
• 完成对账不会锁定月份，见月结。只有最近一次对账可由拥有 Set up Books and lock periods 的用户填写原因后重新开放。
• 可下载 CSV、Excel，或 Print or save as PDF（浏览器打印）。下载中的总账列表仅涵盖当前显示页面。