Gérer les comptes bancaires et de caisse

Banque et caisse affiche chaque compte bancaire et de caisse avec son solde. Vous y enregistrez l'argent qui circule entre vos propres comptes, les versements de votre prestataire de paiement par carte, et les chèques que vous émettez et recevez.

Avant de commencer

• Il vous faut le droit Comptabilité Gérer la banque pour enregistrer quoi que ce soit ; Voir Comptabilité et les rapports suffit pour consulter.
• Les comptes bancaires et de caisse sont créés dans Configurer la comptabilité, étape Comptes de caisse et bancaires.

Voir vos soldes

1. Ouvrez Comptabilité → Banque et caisse.
2. Choisissez le Mois et sélectionnez Afficher. Chaque carte indique le solde à la fin de ce mois.
3. Depuis une carte, ouvrez son Grand livre, son Relevé bancaire ou son Rapprochement bancaire. Sélectionnez Modifier pour changer le nom de la banque, le numéro, l'IBAN ou la case Actif.

Connecter un flux bancaire

Les flux sont disponibles lorsque votre administrateur configure Lean pour les banques des EAU prises en charge. Sinon, utilisez l’import de relevés.

1. Ouvrez Flux bancaires et confirmez l’accès en lecture seule aux comptes et opérations.
2. Sélectionnez Connecter ou renouveler l’accès bancaire, puis Continuer vers le consentement bancaire. Choisissez la banque et approuvez l’accès sur son écran.
3. Sélectionnez Actualiser les comptes bancaires connectés, le compte comptable correspondant et la première date d’import, puis Lier à ce compte comptable. La devise doit être celle de base de l’organisation. Les dates déjà rapprochées sont exclues.
4. Kluvan actualise les données deux fois par jour. Synchroniser maintenant vérifie les dernières données disponibles ; la banque peut prendre du temps pour les actualiser.
5. Ouvrez Relevé bancaire pour rapprocher les lignes. Les opérations en attente ne sont importées qu’une fois comptabilisées. L’import ne crée pas d’écriture et ne déplace pas d’argent.

Si le consentement expire ou est révoqué, reconnectez-vous, actualisez la liste et choisissez le même compte. Déconnecter la banque révoque toute la connexion, y compris ses autres comptes, tout en conservant l’historique importé. Si la déconnexion reste en attente, réessayez pour terminer la révocation.

Ce compte contient un historique bancaire provenant d’une autre connexion. Renouvelez la connexion d’origine ou importez un relevé pour vérifier les opérations qui se chevauchent.

Enregistrer un virement ou un règlement par carte

1. Sélectionnez Virements et règlements.
2. Dans Type, choisissez Virement entre vos propres comptes ou Règlement par carte.
3. Renseignez la Date, le Compte de départ, Vers le compte et le Montant.
4. Pour un règlement par carte, saisissez le montant brut dans Montant et les frais du prestataire dans Frais bancaires. Le compte destinataire reçoit la différence.
5. Ajoutez une Référence et une Description, puis sélectionnez Comptabiliser l'écriture.

Enregistrer un chèque

1. Sélectionnez Chèques, choisissez le Compte bancaire et le Mois, puis sélectionnez Afficher.
2. Dans Grand livre, choisissez l'écriture bancaire à laquelle le chèque se rattache, par exemple un paiement fournisseur par chèque.
3. Saisissez le numéro du chèque dans Référence, le Payeur ou bénéficiaire et la Date d'échéance, puis sélectionnez Enregistrer.
4. Lorsque le chèque est encaissé, renseignez la Date sur sa carte et sélectionnez Marquer comme encaissé.

Bon à savoir

• Les comptes bancaires et de caisse sont uniquement dans votre devise de base.
• Les virements n'ont pas de frais. Ni un virement ni un règlement par carte ne modifie le solde d'un client ou d'un fournisseur.
• Un chèque est lié à de l'argent déjà enregistré. L'enregistrer ou le marquer comme encaissé ne comptabilise pas l'argent une seconde fois.
• Les montants positifs sont des Chèque reçu, les négatifs des Chèque émis. Il n'existe pas d'action pour un chèque impayé, et marquer un chèque comme encaissé ne le pointe pas dans un rapprochement : faites-le dans Rapprocher les lignes bancaires.
• La petite caisse est un compte de caisse distinct ; alimentez-la par un virement.
• Les flux lisent les comptes et opérations uniquement après votre consentement bancaire. Comptabilité ne déplace jamais d’argent réel.