Gestionar cuentas bancarias y de efectivo

Bancos y efectivo muestra cada cuenta bancaria y de efectivo con su saldo. Desde aquí registra movimientos entre cuentas propias, liquidaciones de tarjetas de su proveedor y cheques emitidos y recibidos.

Antes de empezar

• Necesita el permiso de Contabilidad Gestionar bancos para registrar operaciones; Ver Contabilidad e informes basta para consultar.
• Las cuentas bancarias y de efectivo se crean en Configurar Contabilidad, paso Cuentas de caja y banco.

Consultar los saldos

1. Abra Contabilidad → Bancos y efectivo.
2. Elija el Mes y seleccione Mostrar. Cada tarjeta muestra el saldo hasta ese mes.
3. Desde una tarjeta, abra su Libro mayor, Extracto bancario o Conciliación bancaria. Seleccione Editar para cambiar el nombre del banco, el número, el IBAN o la casilla Activo.

Conectar una cuenta bancaria

Las conexiones están disponibles cuando el administrador configura Lean para bancos compatibles de EAU. Si no están configuradas, cargue extractos.

1. Abra Conexiones bancarias y confirme el acceso de solo lectura a cuentas y operaciones.
2. Seleccione Conectar o renovar acceso bancario y Continuar al consentimiento bancario. Elija su banco y apruebe el acceso en su pantalla.
3. Seleccione Actualizar cuentas bancarias conectadas, la cuenta contable correspondiente y la primera fecha de importación; pulse Vincular a esta cuenta contable. La moneda debe ser la base de la organización. Se excluyen fechas ya conciliadas.
4. Kluvan actualiza los datos dos veces al día. Sincronizar ahora comprueba los últimos datos disponibles; el banco puede tardar en actualizarlos.
5. Abra Extracto bancario para cotejar y conciliar las líneas. Las operaciones pendientes no entran hasta contabilizarse. Importar no crea asientos ni mueve dinero.

Si el consentimiento vence o se revoca, conecte de nuevo, actualice la lista y elija la misma cuenta. Desconectar banco revoca toda la conexión, incluidas sus otras cuentas, conservando el historial importado. Si la desconexión queda pendiente, reintente para completar la revocación.

Esta cuenta tiene historial bancario de otra conexión. Renueve la conexión original o importe un extracto para revisar las operaciones coincidentes.

Registrar una transferencia o liquidación de tarjeta

1. Seleccione Transferencias y liquidaciones.
2. En Tipo, elija Transferencia entre cuentas propias o Liquidación de tarjeta.
3. Configure la Fecha, Cuenta de origen, A la cuenta e Importe.
4. Para una liquidación de tarjeta, introduzca el importe bruto en Importe y el cargo del proveedor en Comisión bancaria. La cuenta receptora recibe la diferencia.
5. Añada una Referencia y una Descripción, y seleccione Contabilizar asiento.

Registrar un cheque

1. Seleccione Cheques, elija la Cuenta bancaria y el Mes, y seleccione Mostrar.
2. En Libro mayor, elija el movimiento bancario al que corresponde el cheque, como un pago a proveedor mediante cheque.
3. Introduzca el número de cheque en Referencia, el Pagador o beneficiario y la Fecha de vencimiento, y seleccione Guardar.
4. Cuando se compense el cheque, indique la Fecha en su tarjeta y seleccione Marcar como compensado.

Conviene saber

• Las cuentas bancarias y de efectivo solo están en su moneda base.
• Las transferencias no llevan comisión. Ni una transferencia ni una liquidación de tarjeta modifica el saldo de clientes o proveedores.
• Un cheque se vincula a dinero ya registrado. Registrarlo o compensarlo no vuelve a contabilizar el dinero.
• Los importes positivos son Cheque recibido; los negativos, Cheque emitido. No hay una acción para cheques devueltos, y compensar un cheque no lo compensa en una conciliación: hágalo en Relacionar movimientos bancarios y conciliar.
• La caja chica es una cuenta de efectivo independiente; dótela mediante una transferencia.
• Las conexiones leen cuentas y operaciones solo después de su consentimiento bancario. Contabilidad nunca mueve dinero real.